莱坊发布《财富报告》出炉，2023年高净值人士是如何投资的？

近日，莱坊国际(Knight Frank)发布了2023年全球超高净值人士投资理财消费的综合《财富报告》，从全球角度分析影响全球财富动态和房地产市场的主要趋势，是该权威报告的第17期。

《财富报告》由房地产顾问服务机构英国莱坊出版，是关于探讨全球财富动向和高端房产动态的领先刊物。在经济和地缘政治变化加速之际，2023年版财富报告及时对全球重要财富、投资主向和房地产市场趋势进行了回顾与展望。

01

2022年高净值人士财富下降10%

去年充满挑战的市场令大多数超高净值人士的财富缩水，幅度达到10%(相当于10.1万亿美元)。其中，欧洲处于最严重的位置，平均下降17%，而非洲表现出最大的韧性，仅下降5%。

然而，69%的财富投资者预计他们的投资组合今年会增长，其信心主要来自于资产的重新定价、价值机会和预期的经济反弹所带来的驱动。

新冠留下的其中一个较大影响是对流动性的渴望大幅增长。

13%的超高净值人士正在计划获得其他公民身份，这仅仅也只是冰山一角。所谓的数字游牧民才刚刚开始繁荣，有望颠覆目的地市场、税收体系、住宅租赁需求和办公需求。

02

2023高净值人士投资策略改变

调查显示，在追求实现财富增长的方式中，31%的投资者的目标是实现资本增长、26%希望可以实现资本保值，而有23%的投资者期望可以创造收入。

整体投资的配置将有所增加，其中近1/3的投资者希望通过房地产投资来对冲通胀风险和分散投资。29%的投资者将采取减少债务规模这种谨慎的做法。

全球范围内的投资者的期待值有细微差别，亚太地区的高净值人士寻求增长，而保值则是欧洲和美洲地区投资者的首要目标。这与整个欧洲的经济放缓和美国的预期衰退有关。

但与2022年12月看到的情况相比，2023年已经显示了更乐观的情绪和更积极的开端。

莱坊《财富报告》发现，在全球局势和经济形势动荡的2023年，高净值人士的投资和生活方式等方面都在积极应对调整。

其中追加更多投资的事项中，47%的高净值人士选择增加投资组合，46%的增加现金储备，32%的将追加住宅类物业投资。

在减持或降低的事项中，降低债务的高净值人士比例最高，占29%；只有15%的人考虑减持住宅物业，占比最低。

03

2023房地产市场投资的趋势

在未来一年，19%的超高净值人士打算直接投资地产创收，13%的人打算采取间接途径。就需求行业而言，医疗保健行业领先，其次是物流、办公和住宅。

莱坊对跨境资金分配的预测显示，未来一年写字楼将处于领先地位，伦敦将成为首选目标。2023年，美国投资者将为近50%的跨境交易提供有力的支持，预计新加坡、英国、加拿大、阿联酋和瑞士的交易活动将非常活跃。

04

住宅物业仍被认为最安全的资产

据《高净值人士投资意向调查》，全球高净值人士认为住宅物业是最安全的资产类别。此前黄金通常是最安全的选择。股票市场和加密货币在2022年的表现都很不稳定，分别降至第五和第六位。

当谈到下一次购买的动机时，高净值人士最关注的是投资，尤其是位于亚太地区的人(62%)。然而，对于欧洲地区的高净值人士而言，改善生活方式(23%)和避险购买(19%)的排名高于全球平均水平。

05

现金买家增加，平均3.7套

虽然2023年超高净值人士购买住宅物业的比例(15%)较2022年略有下降，但现金购买的高比例(49%)将缓冲利率上升的影响，并支撑房价。

在提供预测的25个城市中，预计今年有15个城市的房价将上涨。迪拜以14%的涨幅领先，爱尔兰都柏林、西班牙马德里、新加坡、日本东京等预计涨幅也居前列。

供应——自新冠疫情开始以来对市场的限制——将随着超高净值人士合理化投资组合(目前平均3.7套住房)而缓解。

《财富报告》中的国际顶级住宅指数(PIRI 100)证实，去年全球豪宅的平均价格增长放缓至5.2%。有17%的全球超高净值人士在2022年购买了房产，是有记录以来表现第二强劲的。

06

住宅买家面临新规定

买家需要应对越来越多的全球规则变化，包括加拿大今年和明年禁止非居民购房、洛杉矶新颁布的豪宅税、新加坡收紧的贷款规定、澳大利亚提高非居民购房者的费用，以及西班牙新开征的财富税。

不过，随着买家证实他们正在积极寻求政治稳定和资产所有权的透明度，这看起来像是一种新常态。

2023年无论是财富还是人才的流动性渴望大幅增长，13%的超高净值人士正在计划获得其他公民身份。